Hvordan finne ut en avkastningsgrad

Avkastningsgrad er andelen som en investering har vokst eller redusert over en bestemt tidsramme. Du vil at dine investeringer skal returnere en gevinst, normalt i form av rente eller utbytte øker. Det er to måter å beregne avkastning på.

Definisjon

ROR kan brukes til å måle nesten hvilken som helst investering, fra eiendommen du kanskje eier til aksjene, obligasjonene og sparekontoen din bedrift måtte holde. Så lenge en kjøpt eiendel gir kontantstrøm eller rente på et tidspunkt, har det en avkastning. Hvis verdien av eiendelen øker eller hvis du tjener renter som følge av å holde aktiva, er avkastningen positiv, det vil si en "gevinst". Men hvis verdien reduserer deg, får du en negativ avkastning, det vil si et "tap".

nytten

Å avgjøre avkastningen kan være nyttig når du vurderer effektiviteten til dine valgte investeringsbiler, og som i sammenligning av ulike investeringsalternativer. Hvis din bedrift velger å investere noen av overskuddet i aksjer, obligasjoner eller andre finansielle instrumenter, vil megleren eller agenten som tilbyr deg investeringen, normalt sammenligne de tilgjengelige alternativene for deg basert på deres tidligere ROR. Tanken er at instrumenter som har gjort det bra i fortiden, vil trolig gjøre det bra i fremtiden.

Gjennomsnittlig avkastning

Den første metoden du kan bruke til å beregne ROR kalles "gjennomsnittlig årlig avkastning." Dette er bra for å beregne ROR over kort tid, ett år eller mindre. Sammenlign verdien ved slutten av termen med verdien i begynnelsen. Formelen: Return = (End / Beginning) - 1. For eksempel, anta at du investerer $ 100, og du tjener $ 10 i interesse i løpet av året. Beregningen vil være (110/100) - 1 = 0, 1 - en 10% kumulativ avkastning på investeringen. Hvis du vil vite den månedlige ROR, kan du dele denne tallet med 12, og gi en ROR per måned på 0, 0083% eller ca 83 cent.

Geometrisk gjennomsnittlig retur

En mer kompleks måte å beregne avkastning på kalles geometrisk gjennomsnitt. Denne metoden er å foretrekke hvis du må beregne ROR over flere år, da gjennomsnittlig ROR-beregning ikke tar hensyn til endringer i avkastning mellom forskjellige tidsrammer. Formelen for geometrisk gjennomsnitt: (Kapital / retur) ^ (1 / n) - 1 hvor n er antall år. Anta at etter å ha tjent 10% det første året, tjener investeringen 8% i andre år og taper 5% i det tredje året. Din ROR over de tre årene er 4, 12%. Bare koble sifrene til en online kalkulator, og du vil umiddelbart kunne se om dine investeringer betaler seg.