Hva skjer hvis en bedrift mottar forfalskede penger?

Motta en forfalsket regning er en av de mange måtene din småbedrift kan bli et forbrytelsesoffer. Dessverre er det liten umiddelbar lettelse for den personen som ender opp med morsomme penger, og hvem rapporterer det så for å overholde forfalskede pengelov. Regjeringen erstatter ikke pengene dine med en ekte regning under en undersøkelse, så dine primære valg for å hente tap er forsikringspolicyer. Hvis du ikke har en forsikring som dekker kvitteringen til falske dollar, må virksomheten absorbere tapet. Derfor er det ekstremt viktig å ha forsikring, slik at bedriften din ikke er tvunget til å absorbere tap som ble forårsaket da du uvitende mottok forfalsket penger.

Noen betalte meg med forfalskede penger

Når virksomheten din mottar forfalsket penger fra en kunde, må du ikke returnere regningen. Kontakt din lokale politimyndighet umiddelbart. Din lokale politidirektorat kontakter hemmeligstjenesten angående transaksjonen. Hvis personen fortsatt er i butikken når transaksjonen oppstår, forsøk å forsøke å forsinke dem med kasseapparatproblemer eller småprat mens du venter på at politiet skal ankomme. Ikke forsøk å oppbevare den mistenkte fysisk eller konfrontere dem om pengene. Det er mulig at kunden mottok regningen uskyldig, men hvis de forsettlig prøvde å passere forfalsket regning, kunne de være en fare for deg, dine ansatte og andre kunder i butikken.

Samle bevis etter at regninger er tatt

Hvis en regning ikke er anerkjent som forfalsket før en transaksjon er fullført, kontakt straks håndhevelse umiddelbart. Plasser regningen i en plastpose eller konvolutt hvis du hadde rørt den, og sett ned dato og klokkeslett du oppdaget notatet. Hvis du ikke holder pengene, unngå å håndtere regningen igjen og la lovhåndhevelsen katalogisere det som bevis. Gi politiet noen detaljer du husker om kunder som har betalt med denominasjonen, for eksempel en $ 100 regning. Behold øyeblikkelig sikkerhetsopptak i butikken og gi offiserer kontaktinformasjonen til alle dine ansatte som jobbet mens kassaskuffen var i bruk. Etter at rettshåndhevelsen har bevist bevis på stedet, vil de enten sende en papirkopi av en falsk notisrapport eller bruke US Dollars nettsted til å rapportere ytterligere opplysninger om hendelsen til US Secret Service. Rettshåndhevelse, finansinstitutt tellere og svindel etterforskere vanligvis fullføre dette trinnet.

Forsikringspolitikk og Restitution

Etter at du har startet en politiundersøkelse, vurder forsikringspolicyene dine for å avgjøre om du kan sende inn et krav og bli refundert for de tapte midlene. En hjemmebasert virksomhet som mottar et forfalsket notat, kan finne ut at en villaeiers policy vil dekke transaksjonen. Kontroller alltid at klausulen dekker et forretningstap og ikke er begrenset til å motta en dårlig regning. Din forretningsforsikring kan også omfatte kriminalitetsdekning, som refunderer deg for tapte inntekter. Få en kopi av politiets rapport om hendelsen og gi den til forsikringsselskapet så snart som mulig.

Hvis et forfalsket notat ble gitt til virksomheten som en del av en kriminell handling - i stedet for et falsk notat som hadde blitt uskyldig overført til et annet offer - kan det hende at den mistenkte hjelper deg med å gjenopprette pengene dine. Et skyldig påstand eller en skyldig dom og påfølgende dømmekraft kan tvinge kriminelle til å betale tilbakebetaling til ofrene for deres forbrytelser. Virksomheten din kan være i stand til å hente en del eller alle pengene som er tapt via disse transaksjonene.

Verifiserer ektheten under en transaksjon

Gjennomfør planer for å redusere sannsynligheten for at virksomheten din godtar en forfalsket regning for å minimere tap. Alternativer inkluderer å begrense den pengeværdien av regninger du vil akseptere, ved hjelp av falsk detektorpenner eller lignende enheter og vertsholdsmøter for å utdanne ansatte på valuta sikkerhetsfunksjoner, for eksempel vannmerker. Utvikle en policy der arbeidstakere flytter kundevarer til deres ansattes side av disken til betalingen er mottatt og endring er gitt, slik at en kunde ikke kan gå med noen butikkprodukter før en regning er sjekket og transaksjonen er fullført.

Når budsjettet tillater, kan du installere sikkerhetskameraer i butikkene dine. Hold ett kamera fokusert på kunder i kassen, og plasser flere kameraer på parkeringsplassen for å ta opp detaljer som lisensplater. Når en forfalsket regning ende opp i din besittelse, vil det være lettere for rettshåndhevelse å spore opp gjerningsmannen, noe som bidrar til raskere tilgang til mulige utbetalingsbidrag.