Slik bruker du planleggingsprosessen i forsikringsselskapet

Finansiell planlegging er prosessen med å sette mål og møte disse målene gjennom en vellykket tildeling av økonomiske ressurser. Denne prosessen gjelder forsikringssalgsvirksomheten, siden en del av en finansiell planleggers tjenester inkluderer salgsforsikring for å sikre kundenes eiendeler. Den Certified Financial Planning Board of Standards fastsetter regler og skisserer ulike prosesser som anses som aksepterte tilnærminger til økonomisk planlegging. De skisserer en prosess som er gyldig for alle aspekter av økonomisk planlegging, inkludert forsikring.

1.

Etablere kundeforhold. Dette trinnet i planleggingsprosessen gir deg muligheten til å bygge rapport med din klient. Du vil også diskutere hva du skal gjøre for kunden (forretningsforsikring, personlig forsikring, etc.). Eventuelle avgifter skilt fra salg av forsikringspolicyen diskuteres. Normalt belastes kun gebyr for komplisert forsikringsplanlegging eller forretningsplanlegging.

2.

Samle data fra klienten. Dette innebærer å få informasjon om kundens økonomiske situasjon, inkludert gjeldende forsikringspolicyer som gjelder, investeringer, gjeld og disponibel inntekt. I forbindelse med forsikringsplanlegging drøfter du hvordan klienten føler om risiko. Du vil også hjelpe ham med å finne ut hva hans forsikringsmål og behov er.

3.

Analyser klientens data for å avgjøre hvordan hun vil møte forsikringsmålene sine. Bruk illustrasjonsprogramvare ditt forsikringsselskap gir til å drive forsikringsnotater. Bestem hvilken type dekning hun trenger for livsforsikring, samt ansvar eller eiendom og ulykke. For livsforsikring må du avgjøre om et begreps liv, hele livet, universell liv eller variabel livsforsikring ville være hensiktsmessig basert på risikotoleransen til klienten og hennes økonomiske mål.

4.

Utvikle og presentere anbefalinger til klienten. Alle dine analyser og forsikringsillustrasjoner bør organiseres og forklares for ham på enkle vilkår han kan forstå. Når du gjør din anbefaling, må du kanskje også hjelpe kunden med budsjettering, slik at han har råd til å kjøpe forsikringen han trenger.

5.

Gjennomfør anbefalingene og foreta forsikringssalget. Har klienten fylt ut et søknad om liv, auto, hjem, ansvar eller annen form for forsikring hun trenger og samle inn alle relevante data for behandling av søknaden. Dette inkluderer alle statlige mandatformer i tillegg til grunnleggende søknaden.

6.

Overvåk anbefalingene. Periodisk bør du vurdere kundens forsikringsdekning og gi råd til ham om hvor mye forsikring han trenger basert på sine eiendeler og økonomiske mål.