Hvilken form trenger du fra banken for å fullføre en bankavstemming?

Avstemme bankkontoen din for å sikre at postene er enige med banken din, er et viktig økonomisk skritt for enhver bedrift. Som eier av en liten bedrift er det spesielt viktig fordi du har mindre sannsynlighet for å opprettholde en stor balanse i kontoen din. Det eneste dokumentet du trenger fra banken din for å fullføre en bankavstemming, er din månedlige utsagn. Avhengig av bankens retningslinjer kan du motta ditt utsagn per post eller elektronisk.

Første steg

Din bank kan ha oppføringer du ennå ikke har registrert. For eksempel kan din bank belaste et månedlig serviceavgift eller betale renter på pengene dine. Hvis du har bestilt eventuelle overføringer eller stoppet betaling på en sjekk, kan banken din ha belastet deg for transaksjonene. Undersøk kontoutskriften din for eventuelle debet eller kreditter som kan påvirke saldoen din og registrere dem hvis du ikke har det.

Konto for sjekker

Match sjekkene som er oppført på kontoutskriften med de du har skrevet. På listen legger du merke til ved siden av kontrollene som vises på kontoutskriften eller markerer dem. Kontrollerer at du har skrevet som ikke ble presentert for betaling på grunn av datoen din, er dine utmerkede sjekker. Lag en liste over disse. Hvis du har en avstemming fra en tidligere måned, må du kontrollere at alle sjekker som er utestående ved forrige avstemming, fjernet banken din på den nye utsagnet. Hvis de fremdeles ikke har ryddet, legg dem til i listen over utestående sjekker.

Konto for innskudd

Bruk samme prosess for å ta hensyn til innskudd som du brukte til sjekker. Innskudd som banken din ikke hadde oppgitt på utsagnsdagen, er innskudd i transitt eller utestående innskudd. Lag en liste over dem. Pass på at eventuelle utestående innskudd fra forrige måned ble kreditert til kontoen din under den nåværende syklusen.

Sammenligning

Skriv ned sluttbeløpet som vises på kontoutskriften. Trekk summen av alle utestående sjekker fra utestående saldo og legg til eventuelle utestående innskudd. Resultatet skal være det samme som balansen vist i postene dine. Hvis det er uoverensstemmelse, må du finne det slik at du kan rette opp registreringene eller varsle banken din.

Finne avvik

Selv om det er flere grunner til at det kan hende at registre må justeres, er de vanligste enkle feilene i matte eller skrive ned et tall. Kontroller startbalansen og totalene dine for utestående sjekker og innskudd. Bekreft at du har oppgitt de riktige beløpene for hver sjekk, innskudd og diverse oppføring. Transposisjon feil, hvor du reverserer to tall i en mengde, er vanlige. En enkel måte å sjekke for en potensiell transponeringsfeil er å dele avviket med tre. Hvis resultatet er et helt tall, kan du ha transponert to tall. Du må kanskje også sjekke listen over utestående elementer for å sikre at de virkelig ikke er inkludert i uttalelsen. Det kan også være nødvendig å dobbeltsjekke din tidligere avstemming.