CFP-standarden for å åpne ditt eget kontor
Hvis du tenker på å gå inn i den økonomiske planleggingsindustrien, vil det være en fordel for dine konkurrenter å tjene sertifisering i finansiell planlegging. CFP-betegnelsen er høyt respektert i den finansielle planleggingsindustrien på grunn av sine strenge praktiseringsstandarder. For å åpne et CFP-kontor må du passere de nødvendige utdanningskravene og sette opp øvelsen i henhold til FPPs praksis og opptaksregler.
Bli en CFP
Før du kan åpne ditt eget kontor, må du tjene CFP-betegnelsen. Dette er en fire-trinns prosess. Utdanningskravet krever at du sender et CFP-godkjent kurs som trener deg i alle områder av økonomisk planlegging. Du trenger også en bachelorgrad eller høyere. Du må da bestå en to-dagers eksamen designet av CFP-styret. Før du kan bruke CFP-betegnelsen, må du jobbe i det økonomiske planleggingsfeltet i minst tre år. Det endelige trinnet er etikkdelen hvor CFP-styret vurderer eventuelle disiplinære tiltak mot deg som kan forhindre deg i å bli godkjent.
Åpning av et kontor
Når du har mottatt din CFP-sertifisering, kan du åpne din praksis. Selv om du kan åpne et finansielt planleggingskontor uten CFP-sertifisering, vil det være mye vanskeligere å finne kunder. Det anbefales å få din økonomiske planlegging erfaring hos et annet firma før du åpner ditt eget kontor. FPPs praksisstandarder stiller ikke noen spesifikke regler for åpning av et kontor. Du kan drive virksomheten din slik du ser det så lenge du følger de økonomiske planleggingsstandardene. Den eneste kontorregelen er at du må rapportere eventuelle endringer i adressen, telefonnummeret og e-postadressen til CFP-styret innen 45 dager.
Kjører virksomheten din
CFP-betegnelsen brukes til å vise ekspertisen din i trening innen finansiell planlegging. Det er ikke lisens til å selge forsikrings- eller investeringsprodukter. Hvis du bare holder CFP-betegnelsen, vil din virksomhet bare kunne gi økonomisk planlegging mot et gebyr. Du må outsource eventuelle forsikrings- eller investeringssalg til et annet firma. Hvis du vil selge produkter sammen med økonomiske planer, må du bestå de nødvendige lisenseksamenene sammen med CFP-eksamen.
Praksisstandarder
Eventuell finansiell planlegging du gir til klienter må følge retningslinjene for den felles fiskeripolitikk. Dette er en seks-trinns prosess du vil lære i detalj under CFP-trening. Prosessen er å etablere klientforholdet, samle nødvendig informasjon, analysere informasjonen, presentere anbefalinger, implementere anbefalingene og overvåke planen etter behov. Du må følge denne prosessen med hvilken som helst klient du jobber med, eller risikere å miste CFP-betegnelsen.
Populære Innlegg
Den gratis grafikkeditoren GIMP har et tekstverktøy med baner, noe som betyr at du kan sette inn tekst langs en buet linje som du tilordner den til å ha. Du kan bruke baneprogrammet til å lage kurven, så du kan bruke alfaverktøyet til å sette inn en tekstboks. Du kan velge hvilken som helst skrift og størrelse for å gi ditt resulterende GIMP-bilde et helt tilpasset utseende. 1. Sta
Les Mer
En av fordelene med å eie et hjem er å ha egenkapital. Du kan bruke egenkapitalen i ditt hjem for å kjøpe en bedrift. Dette kan gjøres ved å ta ut et nytt boliglån. Et annet boliglån er også kjent som et hjem egenkapital linje av kreditt (HELOC), eller et hjem egenkapital lån. Finn ut hvilken type lån som skal hjelpe deg med å møte dine økonomiske mål. 1. Finn ut hv
Les Mer
HIPAA, eller Health Insurance Portability and Accountability Act, lovene gjelder ikke bare for helsevesenet organisasjoner --- de gjelder også for små bedrifter som ikke er i helsevesenet. En liten bedrift administrerer helseforsikringsplaner, samt andre helsemessige fordeler og informasjon om ansattes helseforhold, som virksomheten må sikre i henhold til HIPAAs retningslinjer. S
Les Mer
Omtrent alle virksomheter du kan tenke på bruker datamaskiner på en eller annen måte for å utføre sine funksjoner. Fra å generere rapporter til kommunikasjon med klienter, gjør datamaskiner mye for effektiviteten som en bedrift drives av. Datamaskinen har tatt virksomheten langt fra alderen av penn og papir, og mapper lagret i støvete oppbevaringsrom. Bruken
Les Mer
Hvis du ansetter ansatte for småbedrifter, skal du betale dem nøyaktig og i tide for arbeidet de utfører. Vanligvis er ordet "tilbakeholdenhet" knyttet til de obligatoriske fradragene du må ta ut av lønnene til arbeidstakere. Imidlertid refererer «medhold av lønn» til arbeidsgiverens nektelse til å kompensere en ansatt for utførte tjenester. Vanlig b
Les Mer