Estate & Financial Planning for Business Partners

Eiendoms- og finansplanlegging går hånd i hånd når du har en forretningspartner. Som en del av din overordnede forretningsplan må du ta hensyn til hva som vil skje med virksomheten din i tilfelle du eller din partner dør. Det er strategier du bør definitivt vurdere, og deretter implementere en for å beskytte forretningsinteresser for både deg og din partner.

Partnerskapsavtale

Partnerskapsaftalen er selve grunnlaget for boet og finansiell planleggingsprosess. Innenfor selve partnerskapsaftalen er det inkludert bestemmelser som gir en overlevende partner muligheten til å kjøpe en avdød partneres andel i virksomheten på tidspunktet for dødsfallet.

Gjensidig livsforsikring

Hver partner i en bedrift må ta opp langsiktig livsforsikring, med den andre partneren som er oppnevnt som mottaker. Term livet livsforsikring er det riktige valget fordi det er den minst kostbare typen produkt og det gir nøyaktig dekningen nødvendig.

Hensikten med å kjøpe gjensidig livsforsikring er ikke å gi en partner med direkte økonomisk fordel på grunn av den andre partnerens død. Snarere er gjensidig livsforsikring viktig i boet og finansiell planleggingsprosess fordi det gir penger til en forretningspartner for å kjøpe den avdøde partnerens andel av virksomheten. Med andre ord, i henhold til partnerskapsavtalen, får den overlevende partner rett til å kjøpe den avdøde partnerens interesse i virksomheten fra dennes gjenstående arvinger. Å ta et passende nivå av livsforsikring sikrer at det er penger for denne transaksjonen.

Rett til overlevelse

Et annet viktig verktøy i eiendom og økonomisk planlegging for samarbeidspartnere er felles eierskap av eiendom med rett til overlevelse. Denne typen eierskapsordning brukes med eiendoms- og finansregnskap. Gjennom et felles eierskap med rett til å overleve, blir en overlevende partner ved en partners død automatisk den eneste eieren av den aktuelle eiendommen. Det er ikke behov for probate prosedyrer for å overføre interessen i eiendommen. Det oppstår ingen skatteforpliktelse som følge av den automatiske eierendringen.