Slik vokser du din bok som bankør

Wells Fargo Bank beskriver oppgavene til sine personlige bankfolk som å gi ekspertrådgivning og service til bankkunder og tilby finansielle løsninger for å hjelpe kundene med store utgifter, for eksempel å spare på college, kjøpe et hjem og planlegge for pensjonering. Som privat eller forretningsbanker er en del av jobben din å finne måter å gjøre mer forretninger med eksisterende kunder og få nye kunder til banken. En måte å bygge din forretningsvirksomhet på er å utvikle et rykte for å være banker, kundene dine kan stole på for å løse sine økonomiske problemer.

1.

Gi utmerket kundeservice. Dette inkluderer å bli kjent med kundene dine ved å stille ledende spørsmål slik at du kan tilby dine bankprodukter og -tjenester. Be dem om å stoppe for en gjennomgang av deres kontoer og servicebehov. Alltid tilby en kopp kaffe for å fremme en følelse av personlig tillit.

2.

Be om henvisninger hver gang du utfører en tjeneste som en kunde setter pris på. Spør om hun vet at noen andre opplever det samme problemet og nevner at du ville være glad for å gi nødvendig hjelp. Be om en e-postinnføring eller foreslå at kunden introduserer deg personlig.

3.

Nettverk med lokale næringsgrupper, for eksempel handelskammeret, samfunnstjenesteklubber, ungdomssporter og bransjeforeninger. Se på sosiale nettverk, i kalenderen av lokal avis og utfør et Internett-søk etter forretningsnettverksgrupper i ditt område.

4.

Dyrk lokale regnskapsførere, advokater og eiendomsbedrifter. Disse menneskene håndterer kundenes økonomi og oppdager ofte problemer du kan løse. Hvis du kan gjøre jobben enklere ved å hjelpe kundene sine, vil de sende deg gode henvisninger. Bare husk å returnere favør.

5.

Hold informasjonsverksteder for bankkunder og potensielle kunder hvis banken tillater det. Nåværende temaer om hva du skal holde i en safe, hvordan du gjør bankkontoer til en familie tillit, hvordan du bruker bankens online-tjenester og viser de mange tjenestene din bank tilbyr.

Tips

• Å bygge en bok av bankkunder og optimalisere virksomheten du får fra dem, krever dyktig relasjonssalg taktikk. Kunder vil vite at du bryr deg om deres virksomhet. De jobber hardt for pengene sine og blir ofte forvirret av økonomiske forhold. De har heller ikke mye tid til å sitte ned og finne ut hvordan man kan dra nytte av tjenester som banken din kan tilby.

Advarsel

• Før du foretar markedsføring, spesielt hvis du har tenkt å holde eller snakke ved hendelser, må du sjekke med banken din for å bekrefte om det er noen regler eller erstatningsforhold du bør være oppmerksom på. Når du markedsfører finansielle produkter, ikke hype deres verdi. En hard-selling-tilnærming fungerer ikke bra når det gjelder menneskers penger, og det kan føre til søksmål eller klager til arbeidsgiveren din.