Eksempler på Benchmarking

Benchmarking er en måte å evaluere ytelsesstatistikker i en gitt organisasjon ved å sammenligne dem med lignende forestillinger i en eller flere (vanligvis eksterne) kilder - disse kan være konkurrerende organisasjoner, en industristandard eller en samling av bransjens bests.

JD Powers og Auto Industry

JD Powers Company gir bilindustrien og sine kunder benchmarking som fastslår hvor godt ulike aspekter ved et bilprodukt tilfredsstiller kjøpere. Dekningen er omfattende og produserer rangeringer på flere områder:

• Initial Quality: Vurderer bilkvaliteten ved å "analysere problemer rapportert av eiere i de første 90 dagene av eierskap."
• Avhengighet: Bruker rapporter fra de opprinnelige eierne av tre år gamle biler for å avgjøre hvilke som er mest pålitelige.
• Samlet ytelse og klage: Kraftens Automotive Power Execution and Layout-studie bruker svarene fra mer enn 80 000 kjøpere for å fastslå hvor fornøyd de er med sine kjøretøy etter de første 90 dagene. JD Powers bemerker at bilprodusenter stole på APEAL-beregningene for fremtidige produksjons- og designbeslutninger.
• Salg og service: Bruker flere spesifikke referanser, for eksempel kundetilfredshet relatert til originalt dekkutstyr, for å opprette en profil for hver bil relatert til salg og serviceytelse.

En av selskapets mest populære benchmarking-steder (Sammenlign biler) gjør det mulig for potensielle kjøpere å sammenligne fire forskjellige kjøretøy etter eget valg, med hensyn til pris, chassis, interne og eksterne dimensjoner, tilbehør, krafttog, sikkerhet, EPA-klassifisering, sitteplasser og produsentens garanti. Selskapet gir også en individuell profil for hver valgt bil, vurderer bilens samlede rangering blant alle lignende kjøretøyer og vurderer dem "blant de beste, " "bedre enn de fleste", "om gjennomsnittet" eller "resten".

Stock Market Benchmarking

Nesten alle aspekter av det amerikanske aksjemarkedet er omfattende benchmarked. Selv en diskusjon av hele spekteret av egenkapitalrelatert benchmarking går langt utover grensene til en enkelt artikkel.

En særlig nyttig type benchmarking for private investorer er benchmarking av verdipapirfond.

Mutual Fund Benchmarking

Å redusere risiko ved å diversifisere investeringer i mange forskjellige selskaper i flere ulike bedriftssektorer er viktig for vellykket investering. Men en privatmarkedsinvestor vil sjelden ha tilstrekkelig kapital til tilstrekkelig diversifisering ved å kjøpe individuelle aksjer alene. I stedet kan hun investere i en eller flere verdipapirfond - investeringskasser som samler penger fra mange investorer for å skape en kurert portefølje av verdipapirer som forvaltes av en markedsleder. Fordi opptredener og ulike administrasjonsgebyrer for individuelle fond i en gitt markedssektor kan variere mye, legger detaljhandlerne avhengige av omfattende benchmarking av store meglerforetak som Charles Schwab, sammen med andre firmaer som Morningstar dedikert utelukkende til evaluering og benchmarking.

Et fond for aksjemarkedseksempel

Hvis du ønsket å kjøpe et fond med beholdninger av store amerikanske selskaper som har overgått sine markedssektorer, kan du gå til brosjyrenes fondsseleksjonsside, i dette eksempelet, Charles Schwabs. Der kan du ringe opp profiler av _large cap growth companie_s - selskaper med kapitaliseringer på $ 10 milliarder eller mer som vokser raskere enn andre store selskaper. Innføring av disse to kriteriene gir deg profilene til 305 amerikanske selskaper. Du kan videre begrense valgene dine ved å innføre ytterligere kriterier.

Fordi en av de mest pålitelige forutsetningene for verdipapirutvikling er fondets lederavgifter, kan du bestemme deg for å begrense utvalget til midler med svært lave årlige administrasjonsavgifter på mindre enn 0, 5 prosent. Dette etterlater seks selskaper. Du kan begrense valgene dine en gang til ved å begrense valgene dine til selskaper med Morningstar-ytelsesgrader på minst tre av fem stjerner. Dette etterlater et felles fond: Vanguard's Diversified Equity Fund Investor Shares, med symbolet VDEQX.

Et annet viktig kriterium for gjensidig fondutvikling er en sammenligning med S & P 500-indeksen, Standard og Poors 'kurv av aksjene på 500 store amerikanske selskaper. Å gå til Schwabs VDEQX hjemmeside, vil du se at VDEQX i løpet av de siste 12 månedene fra evalueringsdatoen 11. februar 2018 har smalt overgått S & P 500-indeksen, med en gevinst på $ 2.176 på en investering på $ 10 000, sammenlignet med S & P 500-indeksens gevinst på $ 1.264. Du kan også sammenligne avkastningen til VDEQX med S & P 500-referansen over lengre perioder på tre, fem og ti år. I løpet av tre- og femårsperioderne overgikk S & P 500-benchmarken smal VDEQX, og i løpet av 10 år var de to forestillingene nesten identiske.

Hva dette forteller deg, er at ytelsen til VDEQX konsekvent ligner på ytelsen til S & P-referansen. Dette er ganske bra, fordi nesten 90 prosent av lederne av aktive verdipapirfond underperper S & P-benchmark. Aktive fond er de med porteføljer av individuelle aksjer valgt av fondforvaltere, i motsetning til passive midler som bare samsvarer med porteføljen av en gitt indeks.