Eksempler på Finansiell Engineering

Finansingeniør bruker matematiske formler for å løse økonomiske problemer. Det benytter metoder og ferdigheter fra områder som er like forskjellige som dataprogrammering, statistisk analyse, makroøkonomi og avansert matematikk. Eksperter i finansanalyse bruker disse metodene for å håndtere de siste økonomiske hendelsene og å formulere originale finansielle produkter, hvorav noen har blitt etablert deler av finansverdenen, for eksempel futures og alternativer. Andre produkter fra finansingeniør har vist både innovasjon og volatilitet, som derivater og pantsikrede verdipapirer.

derivater

Et derivat er en finansiell avtale som har en verdi som er avledet fra en iboende eiendel. Mens derivater ikke har egen verdi på egen hånd, kommer deres verdi fra forventede fremtidige prisfluktueringer som er implisitte i eiendelen. Avledte innehavere bruker disse instrumentene til å beskytte seg mot risiko, for eksempel endringer i råvarepriser, bevegelser i valutakurs og rentesvingninger. Derivative kjøpere kan også kjøpe dem for å få ekstra fordeler i bytte mot eksponering for høyere risiko.

Kreditt standard swaps

En kreditt default swap, også kalt en "kreditt derivatkontrakt, " tillater kjøperen å foreta betalinger til selgeren frem til forfallsdato for en kontrakt. I bytte betaler selgeren gjeld fra en tredjepart dersom parten ikke betaler lånet. Kredittforbyttet swap beskytter långiveren mot standard fra låntakeren og tillater kjøperen å "satse" at det opprinnelige lånet vil gå til standard. Kritikere klander økningen av kreditt default swaps på høyrisiko boliglån - i hvert fall delvis - for økonomisk kollaps i 2008.

Forex Funds

Valutamarkedet, også kalt "Forex" for kort, er det verdensomspennende markedet for handelsvalutaer. Prinsippene for finansiell teknologi tillater meglere og handelsmenn å utnytte svingninger i valutakurser mellom valutaer for å tjene penger. Et Forex-fond kan inneholde flere typer valutaer, inkludert amerikanske dollar, britiske pund, japanske yen og europeiske euro. Fondet gjør handel på valutakursene ved å forutse når en valuta vil få eller miste verdi mot de andre.

Futures Kontrakter

Futures kontrakter er finansielle engineering instrumenter basert på forventede fremtidige priser på aksjer, obligasjoner og varer. En futures kontrakt er en avtale om å kjøpe eller selge en vare til en spesifisert pris på en bestemt dato. Fremtidige kjøpere tar en "lang" stilling, forutsatt at varens pris blir høyere på den kommende datoen. Selgere tar den "korte" posisjonen og gjetter at varens pris faller. Fremtidshandlere kan sette kontrakter basert på individuelle poster eller på verdiene på hele markeder, som New York Stock Exchange.