Hva er forskjellen mellom en investeringsleder og en depotbank?

Forskning og planlegging av en personlig investeringsstrategi kan avsløre terminologi som er forvirrende eller misforstått. Konseptene bak ordene "investeringsforvalter" og "depotfører" er et slikt eksempel. Å vite forskjellen mellom de to kan hjelpe investor bedre å forstå hva hver gjør og hvilken investor trenger for å oppnå sine økonomiske mål.

Investeringsleder

Investeringsforvaltere overvåker oppkjøp, salg og investering av verdipapirer og andre finansielle instrumenter for et bestemt fond. Lederen oppgraderer og opprettholder eiendelene, for eksempel aksjer, obligasjoner og fast eiendom, slik at fondet og dets investorer gir en fortjeneste. Både organisasjoner og enkeltpersoner kan bli referert til som investeringsforvaltere. Pensjonsfond, selskaper, banker og forsikringsselskaper er for eksempel ansett som investeringsforvaltere for porteføljer de lager som publikum investerer i. Hver organisasjon har også individuelle investeringsforvaltere som overvåker hver portefølje av investeringer.

Definer depotbanken

Vaktmestere er enkeltpersoner eller juridiske personer belastet med å beskytte andres eiendom eller kontoer. Juridiske enheter som banker er også en form for depotbank kjent som et fengselsinstitusjon. Beholdningsinstitusjoner holder og vedlikeholder eiendeler for kunder. Vaktmestere kan også overvåke kjøp, salg og vedlikehold av investeringer for en person eller en egen enhet, for eksempel et selskap. En forvalter opptrer på vegne av kontoinnehaveren og kjøper eller selger vanligvis ikke investeringer uten eierens godkjenning. Vaktmestere kan være en person, en bank eller et tillitsselskap, eller en finansiell agent.

Bruke en depotfører

Vaktmestertjenester, noen ganger kalt forvaring eller frihetsberøvelse, tilbys av banker, investeringsrådgivere og andre finansinstitusjoner. Varselstjenester brukes av kontoeiere som ikke er tilgjengelige, eller som ikke vil administrere de daglige aktivitetene i deres ulike investerings- og bankkontoer. Krav til å håndtere komplekse rapporterings- og complianceregistre eller håndtering av skattestrategier og komplekse transaksjoner fører mange enkeltpersoner til å søke varetjenester.

forskjeller

Vaktmestere kan ansettes av en kunde, eller lovlig utpekt eller tildelt av en finansinstitusjon for å beskytte personens eiendom og kontoer. På den annen side overvåker investeringsforvaltere et bestemt fond eller en gruppe midler. Hvor oppbevarende agenter styrer papirarbeid og transaksjoner av personlige kontoer, er investeringsforvaltere fokusert på å bygge eiendelene i en investeringsportefølje. Forvaltere kan jobbe sammen med en investeringsforvalter.